作者：栗佳

就在2024年11月擔任工銀安盛人壽執行董事、副總裁的高管陶仲偉，因涉嫌嚴重違紀違法於任上落馬“烏雲”暫未散去之際，僅僅過了一個多月，近日威海金融監管亮利劍對其分公司違規行為進行嚴厲處罰。

2024年12月30日，國家金融監督管理總局威海監管分局對外發布了一則行政處罰信息公開表，公告顯示，工銀安盛人壽山東分公司因未如實記錄保險業務事項這一嚴重違法違規行為，被監管部門處以40萬元的罰款。

同時，在此次事件中，時任工銀安盛山分銀保業務部業務督導經理溫玉香，由於其對未如實記錄保險業務事項負有責任，威海監管分局對其作出了警告並罰款8萬元的行政處罰決定。

作為一家由國內最大的銀行和資本雄厚的投資公司，以及國際知名的人壽保險集團強強“聯姻”而組建的銀行係人身險企，工銀安盛人壽無疑是眾多銀行係保司中最受關注的那一個，在保險市場上占據著舉足輕重的地位。

而此前總公司陶仲偉的任上落馬，是業內較為鮮見的女將落馬案例，彼時給這家在行業內享有盛名的保險公司形象帶來了打擊。如今在邁向2025跨年之際，分公司卻又陷入被罰漩渦，這不禁讓市場對工銀安盛人壽自上而下的內部風險管控是否存在重大缺失和漏洞，產生一定質疑。

2024年內多次遭監管處罰 內控頑疾何時劃下休止符？

此次分公司被領罰事件並非是孤立的，經《每日財報》查詢統計，2024年內工銀安盛人壽多次被監管處罰，共計有五次之多，涉及到全國多家分公司。

具體來看，2024年6月5日，工銀安盛人壽平頂山中心支公司因存在財務數據不真實的問題，被監管處以19萬元罰款，同時該中支副總經理高聯偉也因對財務數據不真實的行為負有責任，被警告並罰款3.7萬元。

值得注意的是，就在該支公司被處罰的前一個月，也就是2024年5月份，工銀安盛人壽總公司層麵迎來兩大重磅高管人事換防落定，5月13日，來自工行北京分行副行長的王都富的任職董事長資格獲得監管核準，這也意味著在“掌門人”空缺一年半後，工銀安盛人壽新的接任者終於落定。與此同時，來自工行總行財會部的張濤，接替同樣是女性的前任財務負責人喬紅敏，於5月16日起正式出任新一任CFO。

掌舵者經過長時間空缺而至順利獲批，也體現出工銀安盛人壽可能麵臨較大的戰略調整。尤其是對於該公司風控層麵來說，不同執掌人的上任往往意味著對總公司到分公司各個風險管控點的管理處置模式可能存在重大變更，整個集團乃至各大下沉分支公司或都需要為此進行調整。

2024年8月份，工銀安盛人壽接連有兩家分公司被處罰。8月6日，工銀安盛人壽山西分公司因內部培訓片麵誇大保險責任違規行為，被監管處以警告，罰款1萬元，一並領罰的還有時任山西分公司個險業務部副經理王晶，被警告，罰款5000元。

緊接著，8月15日，國家金融監督管理總局安康監管分局對工銀安盛人壽安康中心支公司下達三則罰款公告，對該分支中心因財務報表不真實；培訓課件不規範，誘導、唆使保險代理人員進行違背誠信義務活動違規行為，警告並處16萬元罰款。與此同時，時任安康中心支公司總經理孫峰、銀保渠道經理李一為，共同被警告，以及分別領罰2萬元、1.5萬元。

《每日財報》發現，這並不是孫峰首次被領罰，早在2019年12月，工銀安盛人壽保險陝西分公司因“編製虛假的報告、報表、文件、資料”被陝西銀保監局罰款22萬元。彼時孫峰對工銀安盛人壽保險陝西分公司編製虛假的報告、報表、文件、資料行為負有直接責任，而被警告並處罰款4萬元。

經查詢，工銀安盛人壽北京分公司同樣存在違規行徑。在9月29日，國家金融監督管理總局北京監管局下達京金罰決字〔2024〕31號處罰決定，因該分公司涉足跨省經營保險業務以及保險銷售行為可回溯內控管理混亂等兩項違規行為，北京分公司被嚴肅警告並處以4萬元罰款。與此同時，時任個險業務部經理李君、時任銀保業務部副經理趙二剛也未能幸免，均被給予警告處分，為其管理失職付出代價。

董監高團隊初成形就生變 總裁吳茜突然卸任董事

一直以來，各大險企分公司的內部風險管控情況的好壞，也直接反映了總公司管理層對日常經營風險的治理水平。而就去年工銀安盛人壽董監高管理層曆經一番調整，至今仍處在磨合期的現實境遇來看，在當前保險行業監管趨嚴態勢下，工銀安盛人壽如何加強合規經營、守住風險底線，是需要管理層著重審視的長期課題。

2024年內，工銀安盛人壽管理層發生了一係列人員換防，據統計，4月份董事變更1名，鄭昕接替王瑩出任公司董事。5月份，新增董事2名，分別為CFO張濤和董事長王都富。其中，張濤此人兼任多職，接替喬紅敏任公司財務負責人，同時擔任公司首席財務官（副總經理）。6月份，公司監事減少1名，張偉峰不再擔任公司監事職務。

值得注意的是，就在2024年最後一個工作日，工銀安盛人壽在官網披露了一則關於董事會成員變更的公告，除了顯示以上高管人員的變更信息外，讓業內頗感意外的是，擔任該公司總經理一職的吳茜女士辭去了董事職務。

公開資料顯示，1971年出生的吳茜，擁有北京大學經濟學學士學位以及哈爾濱工業大學管理學碩士學位、正高級會計師職稱、中國注冊會計師資格、全球特許管理會計師證書。

早在1995年8月，吳茜就加入了中國總行，曆任總行計劃財務部係統財務處副處長、海外及直屬機構財務處處長；2006年9月起先後擔任總行財務會計部境外及直屬機構財務處處長，總行財務管理中心處長；2010年起擔任總行財務會計部副總經理職務。

直到2015年8月，吳茜調任至工銀安盛人壽，於2015年11月至2018年12月擔任公司首席財務官、財務負責人。2018年6月起，擢升為公司黨委副書記、總經理（即總裁）職務，2019年7月起同時還擔任工銀安盛資管公司副董事長、總經理。

實際上，早在2024年5月份王都富任職工銀安盛人壽董事長資格獲得監管核準之際，彼時市場就有消息傳出，隨著工銀理財黨委書記、董事長王海璐回歸工商銀行總行，空出的工銀理財董事長一職將由工銀安盛人壽總裁吳茜來“填補”接任。隻不過，截至目前，已經大半年時間過去了，該消息一直未能得到官方渠道確認。

隻是想不到，如今吳茜先是辭去了工銀安盛人壽董事職務，這是否為她的下一站將掌舵工銀理財，出任“一把手”而提前埋下伏筆呢？但這一切還有待後續官方通知為準，我們才方可知曉。

我們再將眼光聚焦在目前工銀安盛人壽核心管理層上，從任職經曆來看，以上新增董事皆出自大股東中國工商銀行一方。通常持股比例過半的大股東擁有絕對話語權，具體就表現為董監高人數占比突出，這一點在工銀安盛人壽身上體現的尤為明顯。

經過以上高管人員增減變動，目前工銀安盛人壽董監高以及關鍵崗位人員合計有17人。其中現有董事8名，分別為董事長王都富，副董事長趙立功，六位董事張濤、金靜、鄭昕、尹玄慧、楊玲、湯善嫻。其中有4名董事自帶工行血統。

現有監事3名，為高彬、周敏、韓韜，分別代表安盛、五礦、工行三大股東方勢力。

高級管理人員5名，有總經理吳茜、首席財務官兼財務負責人張濤、首席投資官郭晉魯、首席精算師（副總經理）兼首席風險官喻淩燕、紀委書記周宏。其中，吳茜、張濤、周宏均來自大股東工行一方。

此外，公司還有2位關鍵崗位人員，審計責任人狄文萍和合規負責人陽麗瓊。其中，陽麗瓊同樣出自大股東工行陣營。

總體來看，隨著當下工銀安盛人壽董監高人事持續調整，其新領導班子的治理架構還在逐步完善中，還難以形成穩定，2024年內多家分支公司又遭遇處罰，疊加經營業績有待改善，已經正式掌舵公司超半年的王都富，身上擔子自然難言輕鬆。